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1、要点学习解读中华人民共和国反洗钱法学习解读2024年修订版中华人民共和国反洗钱法主讲人：XXX 时间：2024.XX.XX前言preface11月8日，十四届全国人大常委会第十二次会议表决通过了最新修订的中华人民共和国反洗钱法（以下简称反洗钱法），自2025年1月1日起施行。修订后的反洗钱法共7章65条，包括总则、反洗钱监督管理、反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任和附则。新修订的反洗钱法围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容，对相关制度进行了补充和完善。坚持总体国家安全观，统筹发展和安全，维护国家利益以及我国公民、法人的合法权益。目录CONTENTS

2、01反洗钱法的修订历程 02反洗钱法的修订背景 03反洗钱法修订的重要意义 04反洗钱法全文内容逐条学习01反洗钱法的修订历程反洗钱法的修订历程2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过2024年11月8日第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议修订02反洗钱法的修订背景反洗钱法的修订背景党的二十大报告强调要加强和完善现代金融监管，守住不发生系统性风险的底线，强化经济、金融等安全保障体系建设。习近平总书记也指出要及时推进金融重点领域和新兴领域立法，抓紧修订反洗钱法等法律，使所有资金流动都置于金融监管机构的监督视野之内。健全反洗钱监管制度是完善现代金融监管体系

3、的重要内容，对于推动金融高质量发展具有重要意义。贯彻党和国家金融监管要求：反洗钱法的修订背景随着洗钱活动的发展，其危害性不断升级，已成为非传统安全领域的突出问题，与危害国家安全产生了新型关系。从顶层制度设计角度修订反洗钱法，是贯彻总体国家安全观的重要环节，有助于维护国家的金融安全和社会稳定。践行总体国家安全观：反洗钱法的修订背景近年来，洗钱手法不断翻新升级，反洗钱工作面临着更高的要求和更大的挑战。例如，反洗钱监管协作配合有待加强，反洗钱义务机构的反洗钱能力不足，对新型洗钱风险监测防控以及对“地下钱庄”等违法犯罪活动防范打击力度不够等。为了适应反洗钱工作的新形势和新需求，亟需对相关法律进行修订和

4、完善。应对反洗钱实践中的问题：反洗钱法的修订背景在 2018 年金融行动特别工作组（FATF）开展的第四轮互评估中，指出我国在特定非金融机构反洗钱、受益所有人等方面的法律制度存在有待完善之处。此外，FATF 第五轮互评估即将在 2025 年开展，为了更好地应对新一轮评估，我国有必要抓紧完善反洗钱法.积极应对国际反洗钱组织评估：反洗钱法的修订背景反洗钱工作的有效开展离不开国际合作，而 2006 年的反洗钱法在国际合作中的对等原则、协商一致原则的适用以及域外适用效力等方面未作规定。新修订的反洗钱法明确了上述制度，同时，随着我国数据安全管理、个人信息保护领域立法工作的完成，此次修订也回应了该法与数据

5、安全法个人信息保护法以及数据跨境传输相关规定的衔接适用问题，有利于进一步深化反洗钱国际治理与合作。深化反洗钱国际治理与合作，完善涉外领域立法：03反洗钱法修订的重要意义反洗钱法修订的重要意义健全风险防控体系：通过明确反洗钱工作的基本原则和要求，规定国务院反洗钱行政主管部门等相关机构的职责，加强对洗钱风险的监测、评估和防控，能够及时发现和化解金融领域的潜在风险，健全国家金融风险防控体系，守住不发生系统性风险的底线。打击金融犯罪活动：洗钱活动往往与其他金融犯罪紧密相连，如诈骗、贪污、走私等。新反洗钱法的实施，能够有效切断犯罪资金的转移和清洗渠道，遏制各类金融犯罪的滋生和蔓延，维护金融市场的正常秩序